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法律讲堂 | 数字货币,“还有没有王法了”?

时间:2019-04-10发布人:郑州律师

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进入到币圈,总觉得自己进入了灰色产业?我的数字资产能不能受到国家的法律保护?项目方跑路应该如何维权?国家对数字货币都做了哪些规定……

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数字货币的法律定性

关于数字货币的相关法律,首先大家都知道,由于数字货币是新生事物,国家还没有专项立法。因此,我们需要知道数字货币在我国法律或政策中的定性是什么,之后才方便在已有法律中,找到相关条款来维护自己的权益。


关于数字货币的法律定义,2013年我国在《关于防范比特币风险的通知》中已经做了说明,《通知》中提到“从性质上看,比特币是一种特定的虚拟商品,不具有与货币等同的法律地位”,所以数字货币在我国法律中的定义是虚拟商品,虽然称为货币,但是不具有货币的法律地位。


所以当我们在数字货币方面遇到法律问题,可以使用《民法通则》、《合同法》、《人民银行法》、《关于防范比特币风险的通知》、《刑法》、《关于防范代币发行融资风险的公告》等相关规定来进行处理。在我国法律中,关于数字货币(虚拟商品)的政策和法律具体有哪些呢?我们接下来进行简单地罗列和解读。


数字货币相关法律法规

(1)数字货币资产是受法律保护的。

《关于防范比特币风险的通知》中提到:“比特币是一种特定的虚拟商品。”

《中华人民共和国民法总则》第五章第一百二十七条规定:“法律对数据、虚拟财产的保护有规定的,依照其规定。”


《中华人民共和国民法通则》第75条第2款规定:“公民的合法财产受法律保护。”

数字货币作为虚拟商品,属于虚拟财产一类,依照规定,合法拥有的数字货币财产受到民法保护。这对于每一个数字货币持有者来说都是有着非常重要的实质意义的。


(2)数字货币不能以“货币”的名义流通使用。

《中华人民共和国中国人民银行法》第十六条规定:“中华人民共和国的法定货币是人民币。”

《关于防范比特币风险的通知》中提到:“虽然比特币被称为“货币”,但由于其不是由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,并不是真正意义的货币。”


《中华人民共和国外汇管理条例》第八条规定:“中华人民共和国境内禁止外币流通,并不得以外币计价结算。”


根据以上条款,数字货币作为一种虚拟商品,在我国不具有货币的法律地位,且不具备货币的使用功能。因此数字货币并不能在我国市场上流通使用,也不能为商品和服务定价。


(3)数字货币不得参与洗钱活动。

《关于防范比特币风险的通知》中提到“防范比特币可能产生的洗钱风险。中国人民银行各分支机构应当密切关注比特币及其他类似的具有匿名、跨境流通便利等特征的虚拟商品的动向及态势,认真研判洗钱风险,研究制定有针对性的防范措施。各分支机构应当将在辖区内依法设立并提供比特币登记、交易等服务的机构纳入反洗钱监管,督促其加强反洗钱监测。”


《中华人民共和国反洗钱法》中规定:“洗钱行为指的是通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。”


由于比特币等数字货币具有匿名性的特征,极易成为洗钱犯罪案件中的犯罪工具。首先我们要明确洗钱行为是被法律明令禁止的,不能参与。其次,在参与数字货币投资和交易相关的活动中时,也应谨防参与到洗钱犯罪活动当中。


……其他相关法律法规,请看后续法律讲堂。

数字货币相关案例

由于数字货币被越来越多的人所了解,关于数字货币的违法犯罪行为也逐渐出现在大家的视野当中。我们举一个简单的案例,供大家参考,对于我们了解我国司法机关对于数字货币案件的判决态度有一定意义。本案例是《北京乐酷达网络科技有限公司与绥化市华辰商贸有限公司,彭泉泉侵权责任纠纷案》,本案的简单经过为:


犯罪嫌疑人通过诈骗获得1200万元人民币,后联系北京乐酷达网络科技有限公司(即OKEX前身OKCoin)客服,在冒用他人身份证件的情况下,于OKCoin账户上充值了200万元,并全部购买成比特币共553.046个,之后犯罪嫌疑人将比特币转移钱包,并在澳门地下钱庄将比特币卖出。由于数字货币具有匿名性,经公安机关追缴,尚有1,568,923.00元无法追回。


一审判决认为,除犯罪嫌疑人应当向被诈骗公司赔付目前可以追回的所有赃款外,乐酷达公司对被害人的财产损失有主观过错,且造成了客观损害结果,所以,应承担被害人不能追回损失的80%的赔偿责任;


乐酷达公司不服,上诉至省高院。二审判决认为,乐酷达公司的违规行为在客观上为犯罪行为提供了便利条件,其主观上漠视态度一定程度上起到了配合犯罪分子转移赃款的效果,“故综合乐酷达公司的违规情形、给社会造成的负面影响及起到的不良示范作用”,判乐酷达公司承担被害人不能追回损失的40%的赔偿责任。


在这个案件中,正是由于比特币具有匿名性信息,诈骗犯想通过使用赃款购买比特币再卖出的过程,达到“成功洗钱并且不暴露自己”的目的。而事实上,犯罪嫌疑人确实将200万赃款洗钱成功,并且由于比特币的特性,到最后尚有1,568,923.00元赃款无法追回,这对于被诈骗公司来说是巨大的损失。


OKCOIN因为一定程度上为洗钱提供了便利条件,也需要承担赔付责任。因此,对于洗钱犯罪,我们坚决反对;同时在进行数字货币相关活动时,一定要避免参与到数字货币洗钱当中,更不能因为不注意而帮助了他人进行洗钱犯罪。


通过以上内容,我们可以基本了解到国家对于数字货币的一些法律规定,以及司法机关对于数字货币案件的态度。我们总结如下:


1、比特币等数字货币在法律上作为特殊的虚拟商品,属于公民拥有的合法虚拟财产。


2、数字货币不是法律意义上的货币,无法购买商品和服务等,且使用数字货币进行交易不受法

律保护。

3、洗钱行为是我国法律明令禁止的,数字货币不得参与其中。对于数字货币洗钱案件,国家司法机关对此的调查非常严格。


了解我国对于数字货币的相关法律,对于我们安全地进行与数字货币相关的活动以及保护自己的合法财产具有重要意义。


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